Как вернуть криптовалюту от мошенников

Несмотря на свою растущую популярность, криптовалюта имеет довольно слабую законодательную базу. Именно поэтому, в случае кражи, вернуть утерянные средства практически не возможно. Но иногда попытаться все-таки стоит.

По общедоступным данным известно, что за одно полугодие 2022 года было украдено криптовалюты на 1,6 миллиардов долларов. Это немного ниже, чем за аналогичный период предыдущего года. Но тут стоит понимать, что ценовой курс валюты был совершенно другим.

Мошенники регулярно придумывают все новые способы воровства электронной валюты, поэтому важно разобраться как именно происходят такие манипуляции.

Способы воровства криптоактивов

Рассмотрим более детально

1 — Взлом бирж

Американская аналитическая фирма по блокчейну «Chainalysis» утверждает, что кражи на биржах являются самым популярным видом мошенничества с криптовалютой, опережая даже фишинговые рассылки.

Чаще всего целью аферистов становятся DeFi-проекты. Так прошлый год показал, что доля мошенничества в этой области достигла 72%. Это обусловлено тем, что запуск новых проектов по криптовалюте обычно реализуется без необходимых правил безопасности и почти при полном отсутствии аудита, что позволяет найти слабые места в smart-контрактах и осуществить кибератаку, посредством «повторного входа».

Также объектом хакеров часто выступают кросс-чейн мосты. В текущем году уже было совершенно несколько серьезных краж, одной из которых была атака на Warmhol, Мошенники применили специализированный программный код и смогли похитить 120000 WETH (почти 320 миллионов долларов). В число жертв злоумышленников также попали такие мосты как Harmony, Nomad и др.

Стоит отметить, что и крупные криптовалютные биржи регулярно подвергаются хакерским атакам. Так, взломав мост BSC Token Hub, мошенникам удалось смочь украсть у биржи Binance из блокчейна BNB Chain больше 500 миллионов долларов. Как заявил руководитель проекта Чанпэн Чжао, 100 миллионов из этих средств были утеряны безвозвратно, а остальные удалось заморозить.

2 — Фальшивые криптобиржи

В большинстве случаев такие проекты выглядят действительно внушительно и непроизвольно вызывают доверие у потенциальных клиентов. А если при этом еще упоминается какая-нибудь популярная компания, то это тем более повышает градус благонадежности. Однако, это всего лишь видимость и после того как аферисты получат средства своих пользователей, они в тот же момент исчезают в неизвестном направлении.

Именно поэтому сначала необходимо изучить выбранный проект досконально и проверить его репутацию в интернете. При чем относится к отзывам нужно довольно критично, поскольку мошенники часто размещают фиктивные мнения на тематических сайтах.

3 — Фишинг

Злоумышленникам зачастую совсем необязательно придумывать программные коды для взломов или искать уязвимые места в смарт-договорах. Чаще всего свою нелегальную прибыль они получают, пользуясь доверием и неопытностью своих пользователей.

Аферисты производят массовые рассылки по электронным ящикам, в которых предоставляются предложения от имени авторитетных бирж и популярных проектов. Если пользователь проходит по ссылке, вложенной в письме, то он сразу попадает на фальшивый ресурс, который незаконно собирает персональную информацию, а иногда и взламывает криптокошелек. Проблема в том, что закрытый ключ от кошелька невозможно заменить или восстановить, поэтому получить доступ к аккаунту и вернуть деньги, которые у вас все же украли —  абсолютно не реально.

Из-за того, что такой вид мошенничества становится все более распространенным, большинство бирж уговаривают клиентов установить антифишинговый код. Таким образом письма от реальных бирж будут приходить с уникальным дополнением в виде буквенно-цифрового обозначения, что позволит без труда определить безопасно ли полученное сообщение.

4 — Мошенничество в социальных сетях

Наиболее распространенный способ привлечения пользователей через социальные сети — это розыгрыш разнообразных призов. Как правило, такие акции продвигаются от имени каких-либо популярных личностей. Это могут быть руководители криптовалютных бирж, разработчики различных IT-продуктов или другие авторитетные люди. Однако, в итоге оказывается, что используемые аккаунты фейковые, а все опубликованные ссылки поддельные.

Суть этого обмана такова: чтобы получить приз, человек должен предоставить данные своего криптовалютного кошелька, якобы для проверки его подлинности. Как минимум мошенники присвоят сумму, снятую при прохождении верификации, как максимум полностью опустошат счет.

5 — Pump and Dump

то есть «накачать и бросить». Так злоумышленник накручивает популярность неизвестной валюты, что приводит к ее растущему спросу со стороны пользователей. Естественно, ее стоимость существенно возрастает, а когда ажиотаж достигает определенного пика, аферисты сливают ее, провоцируя тем самым глобальный обвал. Как результат — инвесторы с убытками, аферисты с прибылью.

6 — Фиктивные стримы на видеохостингах

Такой вид обмана реализовался из-за того, что незаконный рынок, на котором продвигают ПО для фейкового криптопотока на Youtube, стал стремительно развиваться. Злоумышленники используют методы, позволяющие им подменять взломанные аккаунты и в результате создавать поддельные видео.

Хакеры научились очень эффективно использовать данный инструмент, создавая при его помощи голограммы конкретных людей, работающих на криптобиржах. Таким образом, они могут производить самые различные манипуляции, включая сбор разнообразных оплат.

Как уберечь себя от криптомошенников?

Злоумышленники с завидной регулярностью придумывают все новые способы обмана не только доверчивых держателей крипты, но и разработчиков программного обеспечения. Вернуть деньги, которые у вас мошенники украли в большинстве своем крайне сложно, поэтому необходимо знать несколько важных нюансов.

Используйте не кастодиальный кошелек

Использование этого кошелька позволяет пользователю осуществлять полный контроль над своей криптовалютой, поскольку представляет собой холодное хранение данных. Все дело в том, что управление в данном случае является децентрализованным и доступ к API-ключу имеется только у собственника кошелька. Такой подход поможет избежать разного рода мошенничества, но полноценную защиту средств все равно не дает. Главное — это переходить только по проверенным ссылкам и не хранить ключи в виде графических изображений на интернет-устройствах.

Безопасная покупка в интернете

Не стоит вестись на заманчивую рекламу в интернете или на броские посты в соцсетях. Также крайне подозрительно необходимо относиться к письмам от различных специалистов криптобирж. Это излюбленный метод злоумышленников, позволяющий им похитить личные данные пользователей. А если вы сами предоставляете мошенниками необходимую информацию, то вернуть средства, которые присвоят аферисты, будет тем более не просто.

Самым оптимальным вариантом будет использование электронных кошельков. Они защищены шифрованием и не позволят вашим данным утечь в сеть. Кроме того, при создании пароля лучше всегда пользоваться генератором, который сможет создать надежную защиту из случайного набора знаков. При этом в системе его сохранять ни в коем случае нельзя, потому как это может серьезно повлиять на безопасность.

Супер выгодный проект — потенциальный лохотрон

Чтобы не стать жертвой криптоворов, в первую очередь необходимо относится к предоставляемым возможностям с серьезным скептицизмом. Не стоит сразу верить в громкие проекты, прислушиваться к различным супер советам или участвовать в первом попавшемся розыгрыше. Для начала стоит досконально изучить проект, проверить его доменный адрес и отзывы пользователей.

Многие не понимают насколько легко можно попасть в ловушку к мошенникам. Так недавно произошла атака на мост Axie Infinity Ronin, позволяющий передавать токены из блокчейна Ethereum. Это случилось потому, что сотрудник компании-разработчика просто прошел по ссылке с предложением о работе. В итоге произошел очень крупный взлом, повлекший за собой финансовые потери в размере более 600 миллионов долларов.

Возможно ли вернуть украденную криптовалюту?

Защита от взлома криптомошенниками практически не предоставляется, в отличие от ситуации с фиатными деньгами. Конечно, крупные сервисы, оберегая свою репутацию, стараются возмещать пользователям деньги, которые все же украли. Но такие действия совершаются только в случае если атака была совершена из-за недочетов в системе безопасности.

А вот если пользователь сам вводит данные и переводит свои деньги аферистам, то тут уже все обстоит гораздо сложнее. Чаще всего вернуть такие средства практически невозможно, но иногда все же стоит попытаться.

Действия-инструкция при воровстве криптовалюты

1. Установите защиту на все кошельки. Если средства были потеряны вследствие кражи персональных данных, то в этом случае велика вероятность атаки на другие аккаунты пользователя. Поэтому эти источники нужно максимально обезопасить. Как вариант заморозить средства или вывести их.
2. Обратить внимание техподдержки. Уведомите специалистов о вашей ситуации. Скорее всего они смогут вам предложить четкий алгоритм необходимых в такой ситуации действий.
3. При краже на платформе DeFi всегда остается цифровой след, поэтому можно самостоятельно отследить движение валюты. Хорошо, если деньги попадут на централизованную площадку, тогда есть смысл отправить запрос, который запустит разбирательство и временно заморозит активы. Проблема в том, что криптобиржа обычно накладывает запреты только после обращения из официальных органов, а прочие просто пропускает.

Как вернуть криптовалюту?

Если пользователь самостоятельно перевел средства аферистам, то ему останется только обратиться в суд. При этом он должен предоставить максимум доказательств, подтверждающих его правоту. К сожалению не во всех странах законодательство развито в этой сфере. Но по большей части обманутым инвесторам стараются помочь по мере возможностей.

Кто может помочь?

Криптовалюты становятся все более популярными среди инвесторов, но это также приводит к увеличению случаев мошенничества и кражи крипты. Если вы стали жертвой мошенничества и вас развели на крипте, то важно обратиться к профессиональным юристам.

Одной из главных проблем при восстановлении украденных криптоактивов является то, что они обычно не регулируются государственными органами и не имеют физической формы. Это может затруднить процесс восстановления и увеличить вероятность потери криптовалюты навсегда.

Вывод

Криптовалюта — это новый актив, который еще мало защищен на законодательном уровне. Злоумышленники пользуются пробелами в нормативной базе и отсутствием у пользователей необходимых знаний.

Поэтому важно относится к работе с электронными деньгами крайне осторожно. Проверяйте проекты и ссылки, не видитесь на заманчивые обещания, а в случае обмана сразу обращайтесь в поддержку платформы. Может быть вы и не вернете свои средства, но по крайне мере сможете уберечь от этого других пользователей.

Читайте полезные разделы сайта

Автор - Алексей Георгиевич monah1477@got2trade.ru

АНКЕТА

АНКЕТА

Проверяющий - Александр Геннадьевич All-Inbox@got2trade.ru

При любом использовании материалов с данного сайта, ссылка на https://got2trade.ru - ОБЯЗАТЕЛЬНА!

Надеемся данная статья была интересна и полезна для Вас. Не забывайте делиться в социальных сетях и поставить отметку «звездочками» ниже. Спасибо.