Риски и мошенничество на рынке NFT

Статьи информативныеЗапись обновлена: 27/05/2024Отзывов: 0

Рынок невзаимозаменяемых токенов (NFT) переживает стремительный рост и привлекает внимание не только энтузиастов блокчейна и коллекционеров, но и злоумышленников. По мере того, как объемы торгов и стоимость NFT растут, увеличиваются и риски, связанные с мошенничеством, кражами и эксплуатацией уязвимостей. В этой статье мы рассмотрим основные схемы мошенничества, риски и методы защиты на рынке NFT.

Основные схемы мошенничества с NFT: фишинг, pump-and-dump, подделка токенов

Одной из наиболее распространенных схем мошенничества на рынке NFT является фишинг. Злоумышленники создают поддельные веб-сайты, маркетплейсы или приложения, имитирующие популярные NFT-платформы, с целью кражи учетных данных и криптовалюты пользователей. Они могут распространять ссылки на фишинговые сайты через социальные сети, электронную почту или рекламу, побуждая пользователей ввести свои закрытые ключи или seed-фразы от криптокошельков.

Еще одной схемой мошенничества является pump-and-dump, когда группа злоумышленников координированно скупает определенный NFT, создавая искусственный ажиотаж и рост цен, а затем быстро продает свои токены на пике стоимости, обрушивая рынок и оставляя других инвесторов с обесценившимися активами. Для организации pump-and-dump схем мошенники могут использовать социальные сети, чаты и каналы в мессенджерах.

Подделка или спуфинг NFT — это создание и продажа поддельных версий популярных и дорогостоящих токенов. Мошенники могут копировать изображения, метаданные и даже блокчейн-адреса оригинальных NFT, выдавая свои подделки за настоящие. Неопытные покупатели могут быть введены в заблуждение и приобрести фальшивые NFT, не получив при этом настоящей ценности.

Мошенники также могут эксплуатировать smart-контракты NFT, добавляя вредоносный код, который позволяет им похищать средства или манипулировать правами собственности на токены. Например, они могут включить функцию, позволяющую им бесплатно минтить неограниченное количество NFT или перехватывать транзакции, перенаправляя платежи на свои адреса.

Чтобы защититься от этих схем мошенничества, пользователям следует:

  • Тщательно проверять адреса веб-сайтов и приложений перед вводом учетных данных или совершением транзакций
  • Использовать надежные и проверенные кошельки с функциями безопасности, такими как двухфакторная аутентификация
  • Проводить собственное исследование и due diligence перед инвестированием в NFT, особенно если проект обещает гарантированную прибыль или кажется слишком хорошим, чтобы быть правдой
  • Покупать NFT только на проверенных и заслуживающих доверия маркетплейсах, которые имеют надежные меры безопасности и верификации токенов
  • Остерегаться непроверенных smart-контрактов и тщательно изучать код перед взаимодействием с ними

Риски отмывания денег и финансирования незаконной деятельности через рынок NFT

Из-за псевдоанонимности блокчейн-транзакций и высокой стоимости некоторых NFT, рынок невзаимозаменяемых токенов может быть привлекательным для преступников, стремящихся отмыть незаконно полученные средства или профинансировать противоправную деятельность.

Одним из способов отмывания денег через NFT является покупка токенов за криптовалюту, полученную от незаконной деятельности, такой как хакерские атаки, мошенничество или торговля наркотиками. Затем преступники могут продать NFT за «чистую» криптовалюту или фиатные деньги, тем самым легализуя свои доходы.

NFT также могут использоваться для сокрытия и передачи стоимости между участниками преступных сообществ. Например, вместо прямой передачи криптовалюты или фиатных денег, преступники могут покупать и продавать NFT друг другу по заранее согласованным ценам, маскируя свои транзакции под легальные сделки на рынке искусства или коллекционных предметов.

Кроме того, высокая волатильность и субъективность ценообразования на рынке NFT могут использоваться для манипулирования стоимостью активов и создания видимости легальных доходов. Преступники могут создавать собственные NFT-проекты, искусственно завышать их стоимость через подставные сделки, а затем декларировать прибыль от продажи как легальный доход.

Для борьбы с рисками отмывания денег и финансирования незаконной деятельности через NFT необходимо:

  1. Внедрение процедур Know Your Customer (KYC) и Anti-Money Laundering (AML) на NFT-маркетплейсах и платформах, чтобы обеспечить идентификацию пользователей и мониторинг подозрительных транзакций
  2. Сотрудничество NFT-платформ с правоохранительными органами и регуляторами для обмена информацией и расследования потенциальных случаев отмывания денег
  3. Разработка международных стандартов и правил для регулирования рынка NFT и предотвращения его использования в незаконных целях
  4. Повышение осведомленности пользователей о рисках и признаках потенциального отмывания денег через NFT
  5. Внедрение инструментов анализа блокчейн-транзакций и мониторинга подозрительной активности на уровне протоколов и инфраструктуры NFT

Технические уязвимости блокчейн-платформ и маркетплейсов NFT

Несмотря на безопасность и неизменность базовой технологии блокчейн, платформы и маркетплейсы для создания, хранения и торговли NFT могут содержать технические уязвимости, которые могут быть использованы злоумышленниками для кражи активов или нарушения работы сервисов.

Смарт-контракты, лежащие в основе NFT, являются сложными программами, и ошибки в их коде могут приводить к непредвиденным последствиям. Хакеры могут искать уязвимости в смарт-контрактах, чтобы похищать NFT, манипулировать их свойствами или блокировать транзакции. Например, уязвимость в смарт-контракте маркетплейса может позволить злоумышленнику покупать NFT по заниженной цене или бесплатно.

Другим источником уязвимостей являются централизованные компоненты инфраструктуры NFT, такие как серверы маркетплейсов, базы данных и системы хранения метаданных. Хакеры могут атаковать эти компоненты, чтобы похищать конфиденциальную информацию пользователей, манипулировать ценами или нарушать доступность сервисов.

Многие пользователи хранят свои NFT в онлайн-кошельках или на централизованных биржах, которые могут стать объектами взлома. Если злоумышленники получат доступ к закрытым ключам или учетным данным пользователей, они смогут похитить их NFT и криптовалюту.

Для защиты от технических уязвимостей NFT-платформы и маркетплейсы должны:

  • Проводить регулярные аудиты безопасности и тестирование смарт-контрактов перед их развертыванием
  • Внедрять передовые практики безопасности, такие как мультиподпись, хранение закрытых ключей в автономном режиме и использование аппаратных кошельков
  • Обеспечивать безопасность и резервное копирование централизованной инфраструктуры, такой как серверы и базы данных
  • Предоставлять пользователям возможность хранения NFT в безопасных некастодиальных кошельках
  • Быстро реагировать на обнаруженные уязвимости, выпускать патчи и взаимодействовать с сообществом для минимизации ущерба

Методы защиты и бест-практики для безопасной покупки и хранения NFT

Чтобы снизить риски мошенничества и кражи NFT, пользователи должны следовать передовым практикам безопасности при покупке и хранении своих цифровых активов. Вот несколько ключевых рекомендаций:

  1. Используйте надежные и проверенные кошельки для хранения ваших NFT и криптовалюты. Рекомендуется использовать аппаратные (холодные) кошельки, такие как Ledger или Trezor, которые хранят закрытые ключи в автономном режиме и защищены от хакерских атак.
  2. Включите двухфакторную аутентификацию (2FA) для всех ваших учетных записей, связанных с NFT, включая кошельки, маркетплейсы и биржи. Используйте приложения-аутентификаторы вместо SMS для получения одноразовых кодов.
  3. Никогда не делитесь своими закрытыми ключами, seed-фразами или паролями от кошельков с кем-либо. Не вводите эту информацию на неизвестных или подозрительных веб-сайтах.
  4. Перед покупкой NFT на маркетплейсе проверяйте подлинность продавца и токена. Ищите верифицированные значки, читайте отзывы и сравнивайте метаданные токена с официальными источниками.
  5. Будьте осторожны с предложениями, которые кажутся слишком хорошими, чтобы быть правдой, такими как бесплатные раздачи NFT или гарантированные схемы получения прибыли. Перепроверяйте информацию и не поддавайтесь давлению или срочности.

Вот сравнительная таблица различных типов криптокошельков и их характеристик безопасности:

Тип кошелькаОнлайн (горячий)Аппаратный (холодный)Бумажный
Удобство использованияВысокоеСреднееНизкое
Безопасность закрытых ключейНизкая (ключи хранятся онлайн)Высокая (ключи хранятся автономно)Высокая (ключи хранятся автономно)
Риск хакерских атакВысокийНизкийНизкий
Риск физической кражи или потериНизкийСреднийВысокий
Рекомендуемое использованиеДля мелких сумм и частых транзакцийДля больших сумм и долгосрочного храненияДля резервного копирования ключей

Проблемы регулирования и правоприменения в сфере NFT-мошенничества

Рынок NFT все еще находится на ранней стадии развития, и многие юридические и регуляторные аспекты, связанные с мошенничеством и незаконной деятельностью в этой сфере, остаются неопределенными и вариативными в зависимости от юрисдикции.

Видео

При любом использовании материалов с данного сайта, ссылка на https://got2trade.ru - ОБЯЗАТЕЛЬНА!

Надеемся данная статья была интересна и полезна для Вас. Не забывайте делиться в социальных сетях и поставить отметку «звездочками» ниже. Спасибо.

Добавить комментарий

Решите пример, если вы человек. *Достигнут лимит времени. Пожалуйста, введите CAPTCHA снова.